WillBe-Invest: Erfahrungen eines Kunden
Viele von uns nutzen WillBe bereits beim Tagesgeld. Wäre professionelles Investieren ebenso eine Option?
Erfahrungsbericht von Michael
Bildschirmfoto von Michaels Willbe-Invest-Konto
Ich habe ziemlich kurz nach Markteinführung mir ein Tagesgeldkonto eröffnet und witziger Weise am 6.12.23 ein Depot hinzugenommen. Dann 200 Euro eingezahlt und weder etwas entnommen noch eingezahlt. Heute habe ich 220,09 Euro. Also exakt 10 % Rendite.
5 Risikostufen stehen zur Auswahl
Man kann aus 5 Risikostufen wählen. Ich habe die Nr. 4 genommen mit ca. 2/3 Aktien, 1/4 Renten und der Rest ist Sonstiges bzw. Liquidität.
Es gäbe aber auch nahezu 100 % Aktien.
Der reine Aktienanteil liegt bei ca. 15 % Gewinn. Das hätte ich wohl so bekommen, wenn ich Risiko 5 gewählt hätte. Wobei ich nicht weiß, ob es exakt dieselbe Zusammenstellung an Aktien wäre.
Im Vergleich zum Dax (20 %) und MSCI World (30 %) wäre das jetzt nicht so super. Aber das ist bei Aktienfonds und im Endeffekt hat man einen Aktienfonds, denn es kann jede Woche angepasst werden und es gibt auch regelmäßig Anpassungen. Am Anfang mehr, aber gut es muss auch erst aufgebaut werden. Zuletzt so 3-5 Transaktionen im Monat.
Echte Aktien im Depot statt Aktienfonds. Buchungen werden automatisch vorgenommen.
Planung der Vermögensanlage
Ich habe 18 Einzelaktien, die ich direkt (in Bruchteilen) halte. Die Anleihen und Sonstiges werden durch 3 Fonds abgebildet.
Wenn ich einen Vergleich zum bekannten Flossbach von Storch Multiple Opportunities ziehe, ist man gleich auf, er hat im gleichen Zeitraum auch circa 10 %.
Keine zusätzlichen Gebühren für Buchungen
Gut finde ich, dass ich Aktien direkt in Liechtenstein fast ohne Gebühren halten kann. Und der Aufwand zu Eröffnung war auch minimal. Das gibt’s so meines Wissens in Liechtenstein und auch der Schweiz nicht ein weiteres Mal.
Ausnahmestellung!
Allerdings ist willbe absolut auf Klimaschutz aus. Es wird keine Ölfirmen darin geben, auch Amazon, Google, etc. wird nicht gehalten. Vielmehr: Vestas (am schlechtesten performt). Es gibt Aktien wie STO (Dämmung) aber auch Unilever (Klimaschutz?).
Momentaufnahme in der WillBe-App
Deine Erfahrungen mit WillBe-Invest?
Habe du bereits Erfahrungen mit WillBe-Invest? Dann würde ich mich freuen via Kommentarfunktion von dir zu hören.
Herzlichen Dank.
Richard.
Blick in weitere Beiträge werfen?
- Wie mache ich das, wenn ich groß in eine Aktie einsteigen möchte?
- Mein erster Artikel über Liechtenstein
- Meine Konten
Was soll ich sagen. Bin im Invest dabei ab Start.
Rendite dito.
Abwicklung und Transparenz topp.
Ökosoziale Ausrichtung genau mein Ding.
Und Tagesgeld in CHF und Euro sind auch super, plus Eu-Einlagensicherung.
Besser gehts nicht.
„Bei wiLLBe beträgt die jährliche Gebühr 0.49 % – egal, wie gross dein Vermögen ist.“
Bei 200 € mag das angehen, da ist die Gebühr weniger als 1€ pro Jahr. Das ist mir aber doch ein klein wenig zu viel bei meinem Vermögen. Da sind das fast 5000 € pro Jahr! 🙁
schön für Sie.
Wer viel hat darf auch gerne viel geben
Was mich etwas abschreckt ist die Steuer. Die ist – zumindest für österreichische Anleger – ein sehr komplexes Thema, da alle Depotbestandteile einzeln berechnet werden müssen.
Ob das in Deutschland auch so komplex ist kann ich nicht sagen.
Das wäre für mich auch ein Nogo. Gibt es keine entsprechende Bescheinigung von wiLLBe fürs Finanzamt?
Zu Österreich kann ich nichts sagen. Wundere mich aber, da wir in der EU relativ viel mit Liechtenstein harmonisiert haben. Dem Finanzamt in der Bundesrepublik genügt als Anlage das von der Liechtensteiner Bank zur Verfügung gestellte Dokument. Die eigentlichen Zahlen kommen ins jeweilige Feld vom Steuerprogramm / Elster. Jedenfalls ist mir für Privatpersonen nichts anderes bekannt. Die wesentlichen Zahlen werden sowieso über das Meldeverfahren im Rahmen des Bankkundeninformationsaustausches zusätzlich übermittelt.